DOJ indicia investidor crypto por fraude de US$ 20 milhões

O Departamento de Justiça dos Estados Unidos abriu 29 acusações criminais contra Benjamin Paul Wiener, de 43 anos, por um esquema que teria desviado aproximadamente US$ 20 milhões de dezenas de investidores.

Wiener se declarou inocente na primeira audiência em 10 de julho e foi liberado sob fiança. O julgamento está marcado para 15 de setembro de 2026.

As acusações incluem fraude eletrônica, lavagem de dinheiro, fraude bancária e roubo de identidade agravado. A pena máxima para cada uma varia de 20 anos na primeira até 30 anos na acusação bancária, com dois anos obrigatórios e consecutivos pelo roubo de identidade.

A denúncia, apresentada por um grande júri federal em Dakota do Sul, descreve um esquema no qual Wiener teria convencido investidores a depositar dinheiro e ativos digitais em empresas que ele controlava.

De Dakota do Sul a Minnesota, dezenas de vítimas foram identificadas pelos procuradores. Os fundos dos investidores teriam sido usados para financiar gastos pessoais de Wiener e pagar investidores anteriores, num padrão clássico de esquema Ponzi.

O esquema Ponzi com cripto que o DOJ desmontou

Quando o dinheiro dos primeiros investidores acabou, Wiener teria buscado novos aportes para manter a aparência de rentabilidade. As autoridades dizem que ele transferiu os recursos através de instituições financeiras e corretoras de crypto para esconder a origem e o destino do dinheiro.

Além da fraude de investimento, Wiener é acusado de obter uma linha de crédito de US$ 1 milhão em uma instituição financeira de Sioux Falls em abril de 2025. Os procuradores alegam que ele usou documentos falsificados e informações de outra pessoa sem autorização.

O caso segue um padrão que o DOJ tem perseguido em outras jurisdições. Em uma investigação separada, os promotores rastrearam fundos que passaram por 81 contas bancárias e 19 contas em corretoras de crypto, um trabalho de reconstrução financeira que cruza instituições tradicionais e plataformas digitais.

Numa ação de US$ 100 milhões, o governo conseguiu recuperar aproximadamente US$ 7,1 milhões de carteiras de crypto enquanto buscou mais de US$ 24,7 milhões em restituição, um exemplo de como as transações em blockchain criam registros que ajudam a rastrear o dinheiro.

O rastro digital e o custo bilionário da fraude crypto

A fraude em investimentos com crypto é hoje uma das formas mais caras de crime cibernético nos Estados Unidos. O FBI registrou mais de US$ 11,36 bilhões em perdas relacionadas a crypto em 2025, um salto de 22% em relação ao ano anterior.

O total geral de perdas com crimes na internet se aproximou de US$ 21 bilhões no mesmo período. A fraude de investimento foi a que mais contribuiu, com vítimas perdendo em média mais de US$ 62 mil em 181.565 queixas registradas.

O FBI recomenda que investidores verifiquem empresas, profissionais de investimento e políticas de retirada antes de enviar qualquer quantia. A agência também pede que vítimas preservem registros de transações e denunciem ao Internet Crime Complaint Center o mais rápido possível.

Wiener segue solto sob fiança. O julgamento federal está marcado para setembro e pode durar semanas. O resultado deve servir de sinal para outros casos de fraude com crypto que tramitam no sistema judiciário americano, num momento em que o DOJ intensifica a perseguição a crimes financeiros com ativos digitais.